创元网多地银行5万以上取款需民警核实

#律师谈银行取款层层加码现象# 【#多地银行5万以上取款需民警核实# 】近日，“律师银行取4万元遭盘问报警”登上热搜，引发广泛关注。据了解，今年8月份，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》。这份新规中取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”的硬性要求。#新规拟取消5万取现登记用途要求# 新规征求意见稿已透露出松绑信号的背景下，各地银行实际执行标准究竟如何？@红星新闻记者电话采访了北京、郑州、长沙多家银行，发现不同地区、不同银行的核查要求存在差异。招商银行北京某营业部工作人员表示，5万元以上取现需携带身份证和银行卡，虽无需强制预约，但明确表示 “需预留核实时间”。工作人员称，因电信诈骗猖獗，银行与派出所建立警民联动机制，会根据资金来源进行线上或线下安全提示，“是否需要民警到场不确定，需刷卡后才能判断。”对于能否分笔取现规避核查，上述工作人员回应 “不建议此类操作，网点有相关数据记录，核心是防范诈骗风险。”且强调 “5 万元以上取现必须带身份证，无银行卡无法办理”。民生银行郑州某营业部工作人员表示，5万元以上取现需提前一天预约，5万元及以下无需预约；本人取款仅需携带银行卡，无需身份证，代办需提供双方证件。用途方面仅口头询问提示防骗，无需填写单据“不用填单子，正常资金用途说一声就行，主要是提示客户不要被骗。”光大银行长沙某营业部，5万元以上取现需提前登记取款金额、身份证信息并预约；5万元以下无需预约，可直接到店办理。柜台取款时 “会核实用途，但无需填单或扫码报备”，工作人员解释，核实行为是常规防骗提示。律师周筱赟对红星新闻表示，有银行将这一门槛擅自降低至1万元，以及有些银行取款2万元以上便需要说明用途，层层加码的行为，原因出在处罚机制不清晰。金融监管部门需要明确，银行在出现此类违规加码行为后，应当受到何种处罚。划定红线，这既是为了规范行业，给银行柜员减轻负担，也是保障广大储户的根本利益。